Мошенничество с банковскими картами на «авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

На российском рынке большой популярностью пользуется интернет-площадка Авито, на которой любое лицо – гражданин или организация, может поместить объявление о продаже товара. Процедура регистрации на сайте довольно простая: достаточно указать контактные данные при создании собственного аккаунта. Одним из видов махинаций на сайте является мошенничество на Авито с банковскими картами, о котором и пойдет речь в данной статье.

Почему Авито привлекает мошенников?

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обманаБлагодаря легкости создания учетной записи каждый день на сайте появляются «липовые» объявления, предлагающие приобрести товар по низким ценам. Таким образом, такое объявление приманивает к себе большую аудиторию потенциальных покупателей. На сайте также отсутствует система рейтинга продавцов, что открывает возможности для аферистов. Аккаунты недобросовестных продавцов блокируются руководством площадки лишь при обращении пострадавшего с жалобой. Однако за созданием новой учетной записи дело не стоит – минутная регистрация и аферисты снова готовы искать легкую добычу.

Мошенники видоизменяют и разрабатывают новые схемы и операции. Наиболее распространенными являются:

  • мошенничество на Авито с предоплатой, когда приобретение товара происходит по авансовому платежу с дальнейшей его отправкой с помощью службы доставки;
  • мошенничество с использованием платежных карт – когда снимаются деньги с кредитных карточек покупателей, которые предоставляют информацию о секретных кодах;
  • аферы с приобретением автомобилей и объектов недвижимого имущества, а также взятие в аренду площадей;
  • мошенничество с вакансиями (платные телефонные звонки, участие в конкурсах на платной основе, объявления от сетевых компаний, предоставление услуг няни).

С отдельными схемами лучше познакомиться поближе, чтобы в дальнейшем не попасть на крючок мошенников.

Схема обмана с предоплатой

Данный вид мошенничества появился на Авито одним из первых, и лег в основу нового вида мошенничества с банковскими картами. Он представляет собой внесение предоплаты за товар, который не существует.

Принцип действия схемы: злоумышленник размещает объявление о продаже конкретного товара. В тексте объявления указывается невозможность личной встречи для передачи товара с покупателем по причине занятости. Однако, если оплата будет произведена авансом (заранее) на карт-счет, то продавец сможет отправить приобретенный товар почтой или службой доставки.

Как избежать обмана и застраховаться от мошенничества с предоплатой?

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

  1. Необходимо обращать внимание на то, чтобы снимки товаров в объявлениях были реальными. Если возникли сомнения по поводу подлинности, следует попросить продавца загрузить дополнительные снимки, сделанные в различных ракурсах. Если продавец будет всевозможными способами отказываться от вашего предложения, можно попросить связаться с ним по Skype, чтобы удостовериться в действительности существования товара.
  2. В случае сомнения можно попробовать проверить указанный продавцом номер телефона с помощью различных поисковых систем в Интернете. Часто аферисты на каждую свою операцию, на каждый товар меняют номер телефона, однако все же проверить стоит. Возможно, номер уже «засветился» в Интернете и те, кто попался на уловках мошенников, оставили негативные отзывы с указанием конкретного номера.
  3. Если вы покупаете дорогостоящую вещь на расстоянии, потребуйте от продавца совершить оплату наложенным платежом. При таком расчете деньги за покупку вносятся в компании, которая осуществляет доставку, после получения товара. В данном случае вы несете дополнительные траты, однако это будет гарантией того, что вы не станете жертвой преступного посягательства.

Мошенничество на Авито с картами

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Продавец, довольный быстрой продажей, сообщает данные карты для произведения оплаты. После чего недобросовестные покупатели любым способом пытаются разузнать секретную информацию, связанную с банковской картой. При получении секретных данных мошенники автоматически получают доступ к деньгам на счете карточки.

Необходимо помнить! Запрещено передавать другим лицам конфиденциальные данные, связанные с вашей банковской картой: данные на обороте карты, коды, передаваемые банком с помощью смс на ваш телефон.

Также ни в коем случае нельзя вводить данные в банкомате, передаваемые аферистами. При вводе данных преступникам открывается доступ к вашим денежным средствам. При наличии дебетовой карточки – можно потерять всю свою зарплату, а имея кредитную карточку, можно невольно стать кредитополучателем и нести ответственность по кредитам, которые были взяты мошенниками.

Процедура по доказыванию факта мошенничества очень трудоемкая, требующая больших временных затрат.

Как застраховаться от мошенничества с банковскими картами?

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

  • ФИО, на кого открыта карта получателя;
  • номер карточки, который указан на лицевой стороне.

Для осуществления расчетов через другую банковскую организацию необходимы другие реквизиты, которые можно уточнить у сотрудника службы поддержки.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества на Авито?

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обманаЖертвами от мошенничества могут стать как продавец, так и покупатель, поэтому всем стоит быть осмотрительными: не предоставлять лишних сведений, конфиденциальных кодов, а приобретая дорогие товары, совершать покупку лучше в реальной жизни или в проверенных интернет-магазинах, которые дорожат своей репутацией и имеют только положительные отзывы.

Основной вопрос, который интересует обманутых – куда обращаться за защитой своих прав.

Если вы стали жертвой мошенников, в первую очередь необходимо написать заявление в полицию о факте мошенничества, не тратя времени, поскольку такие преступления лучше раскрываются «по горячим следам».

В ближайшем отделении полиции дежурному участковому необходимо предоставить всю переписку с мошенником, а в заявлении указать все обстоятельства случившегося.

Вторым шагом является обращение к администрации интернет-площадки для выяснения известных сведений о продавце/покупателе, который обманным способом присвоил ваши денежные средства. В письме к руководству сайта необходимо попросить заблокировать учетную запись во избежание в дальнейшем подобных случаев.

Следующим шагом является обращение в банковскую организацию, в которой была открыта карточка.

Часто обработка переводов банками осуществляется в течение нескольких дней, поэтому сразу после того, как было обнаружено исчезновение денег с лицевого счета карточки, необходимо обратиться в банк.

Если перевод так и не был осуществлен до конца, для его отмены понадобится паспорт клиента и заявление от его имени. Денежные средства могут быть возвращены на карточку, однако это случается редко. В случае невозврата денег правоохранительные органы должны будут расследовать факт хищения.

В 2020 году ответственность за мошенничество не изменилась. Основной состав преступления предусматривает санкцию: от штрафа до лишения свободы сроком на 2 года. За квалифицированный состав предусмотрена максимальная ответственность в виде лишения свободы до 10 лет.

Видео: Как меня хотели развести на Авито

Видео: Еще один способ мошенничества на Авито

Особенности расследования хищений в Интернете

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Такое тесное сотрудничество позволяет выяснить обстоятельства совершенного преступного деяния, выявить место нахождения мошенников, ускорить оперативно-следственные мероприятия. Благодаря совместной работе разрабатываются наиболее эффективные методы борьбы с мошенничеством в Интернете, граждане оперативно оповещаются о всевозможных мошеннических схемах.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/moshennichestvo-na-avito-s-bankovskimi-kartami/

Мошенничество на Авито — как распознать мошенников

Интернет-магазины являются удобной площадкой для продажи или приобретения товаров и услуг, однако наравне с ними начало процветать мошенничество в разных вариациях.

Дела о мошенничестве в сфере интернет-магазинов в России связаны с торговой платформой Avito. Ресурс, привлекающий изощрёнными способами обмана граждан, заменяющий некоторые виды СМИ.

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Заключение

Чтобы не стать потерпевшим по делу о мошенничестве:

  1. Ознакомьтесь с рисками, связанными с торговлей на этой площадке.
  2. Не совершайте покупки у продавцов других городов.
  3. Требуйте наличный расчёт при личной встрече.
  4. Не сообщайте данные банковской карты.
  5. Не вносите платежей при трудоустройстве.

Виды мошенничества и обмана на сайте Avito

Мошенники разрабатывают специфические и труднодоказуемые методы обмана граждан и анонимность, созданная сайтом, создаёт дополнительные риски. Самыми распространёнными видами преступных деяний в сфере мошенничества на Авито являются жульничество с:

  1. Предоплатой.
  2. Банковскими картами.
  3. Покупкой авто и недвижимости, аренда квартир.
  4. Трудоустройством.

Запрос предоплаты

Этот вид мошенничества стал первым на торговой площадке Avito и создал почву для мошенничества с банковскими счетами. Осуществляется посредством внесение авансового платежа за несуществующий товар или услугу. Аферист размещает «липовое» объявление на Avito.

Признаком мошенничества станет отсутствие личной встречи для передачи купленного товара. Запрашивается полная оплата или частичная предоплата товара, после чего продавец-мошенник деактивирует страницу на торговой площадке.

Банковские карты

Такое мошенничество актуально для продавцов. После размещения объявления появляется потенциальный покупатель-мошенник добровольно желает забронировать товар предоплатой или внести полную стоимость к вам на карту, а забрать посылку на следующий день.

Продавец сообщают покупателю номер банковской карты, после чего мошенник совершает попытку входа в мобильный банк продавца. Секретный код, поступивший в виде СМС, мошенник требует произнести для подтверждения транзакции с его стороны.

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

СМС от Avito

Мошенничество совершается путём получения СМС с текстом: «Возможен обмен?» и ссылка для перехода. Пройдя по ссылке, вас ожидает два вида преступных действий от мошенника-покупателя:

  1. Липовое объявление от злоумышленника.
  2. Вирус, дающий доступ к вашей сим карте.

Трудоустройство

Часто жертвой мошенничества становятся безработные граждане, ищущие вакансии на Авито. Схем обмана с трудоустройством несколько:

  1. Платные звонки. Мошенник в контактной информации оставляет номер, при звонке, на который будет списаны все средства с вашего телефона.
  2. Помощь в трудоустройстве. При размещении резюме мошенник предлагает содействие с трудоустройством за определённую плату, после получения которой игнорирует звонки.
  3. Фальшивые вакансии, основной целью которых лежит перевод накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. Мошенникам нужны ваши паспортные данные и номер СНИЛС.

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Автомобили

Мошенничество с автомобилями затрагивает имущественные интересы продавца или покупателя. В сделках с торговлей автотранспортного средства существует несколько схем мошенничества:

  1. Фальшивые деньги. После переоформления транспортного средства мошенник передаёт продавцу качественно фальсифицированные купюры.
  2. Пополнения счёта. Аргументируется покрытием зоной действия роуминга и невозможностью связи без определённой суммы на счету. После пополнения баланса аферист исчезает.
  3. Назначение встречи в безлюдном месте. Мошенник может состоять в преступной группировке, поэтому организовывайте осмотр транспортного средства на крупных парковках или авторынках.

Доставка

Сервис доставки от Авито опасен для продавцов и покупателей. Осуществляется путём доставки товара ненадлежащего качества или утере его при транспортировке. При этом денежные средства сохраняются у продавца.

Как распознать мошенника на Авито

Основные признаки мошенника:

  1. Лестные отзывы о товаре, даже если он находится в ненадлежащем состоянии.
  2. Согласен на любые условия, несколько раз пытается сторговать цену.
  3. Вопросы о банковской карте.
  4. Невозможность личной встречи.

Если вы сомневаетесь в продавце, откажите ему в продаже или покупке.

Читайте также:  Умышленное причинение тяжкого вреда здоровью, повлекшее смерть: какое наказание грозит правонарушителю, в том числе, если это было сделано по неосторожности?

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Как вернуть деньги, которые перевёл мошенникам на Авито

Привлечь к ответственности мошенника на Авито сложно, так как анонимность сайта не предусматривает сбор криминалистической характеристики мошенника и совершённого им деяния.

Деяние будет регламентировать Уголовный Кодекс Российской Федерации при заявленном ущербе от 10 тысяч рублей. Иск подаётся в отдел полиции по месту пребывания и возврат похищенных средств осуществляется, когда мошенник будет заключён под стражу и передан на исправительные работы со взысканием заработной платы.

Уголовная ответственность

Уголовная ответственность наступает, когда сумма ущерба превышает 10000 рублей. При других суммах ущерба, преступное деяние будет регулировать Кодекс Административных Правонарушений. Заявление о хищении принимает отдел полиции по месту прописки.

Как обезопасить себя и своих близких

Чтобы избежать хищения имущества, создана защита персональных данных. Распространяется на браузеры, смартфоны и при регистрации на сайтах. Создатели обеспечиваю конфиденциальность и целостность вводимых вами паролей и данных банковских карт.

Источник: https://izich.info/obman/na-avito

Мошенничество с банковскими картами статья УК РФ

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Технологическая эволюция банковской системы в России, приведшая к повсеместному использованию банковских карт (БК), стала причиной появления ещё одного способа кражи денег — мошенничество с банковскими картами (иногда даже мошенники прикрываются национальной службой взыскания долгов).

Мошенничество с банковскими картами — виды

В настоящее время можно выделить несколько видов мошенничества связанных с банковскими картами:

Скимминг — этот метод получил своё название от прибора под названием «скиммер». Он применяется преступником для считывания данных и информации, которая записана на магнитной ленте банковской карты. Мошенничество с использованием скиммера может быть осуществлено двумя способами.

В первом из них мошенником всегда является сотрудник развлекательного или торгового предприятия, где осуществляются расчёты за оказанные услуги при помощи карт для выплат. Используя доверие клиента, злоумышленник незаметно для потерпевшего считывает все данные и информацию с карты, при этом используя скиммер.

Вся операция займёт у него несколько секунд и не вызовет у потерпевшего подозрений. После этого злоумышленником изготавливается дубликат карты для снятия денег со счёта. Чтобы не стать жертвой мошенничества, необходимо постоянно визуально контролировать свою карту для выплат, что не позволит преступнику скопировать информацию и данные с вашей БК.

Только бдительность позволит вам обезопасить свои деньги.

Во втором способе мошенники будут использовать скиммер, представляющий собой накладку на щель для приёма карт в банкомате. Он изготавливается настолько искусно, что обычный человек, стоя у банкомата, вряд ли что-то заподозрит.

Данные, записанные на магнитной ленте БК, считываются скиммером и в дальнейшем используется преступником для изготовления дубликата.

Совместно со скиммером мошенники используют накладку на клавиатуру банкомата, либо устанавливают скрытую видеокамеру для фиксации вводимого клиентом ПИН-кода.

Будьте внимательны, если вас что-то смущает во внешнем виде банкомат, откажитесь от любых операций с вашей картой. Пользуйтесь знакомыми моделями банкоматов или банкоматами, расположенными в помещении банков.

Это позволит избежать кражи денег с вашего счёта. Так же, что бы защитить свои деньги, никому не сообщайте ПИН-код своей БК, а при его введении на клавиатуре терминала, делайте это так, чтоб посторонний не смог его увидеть.

Любая карта без ПИН-кода это всего лишь пластиковый мусор.

Фишинг — популярный вид мошенничества с БК при котором мошенники, путём обмана граждан, выманивают у них информацию о банковском счёте (номер счёта, ПИН-код карты и др.) Как правило, для этого, мошенники в личной беседе либо с использованием смс переписки, представляются сотрудниками банка и под разными предлогами попытаются заполучить данные о БК жертвы.

Для снятия денег со счета, в данном виде мошенничества, преступник будет использовать такую услугу как «Мобильный банк», позволяющий обналичивать деньги без БК с использованием мобильного телефона или Интернета.

Зная все данные о БК и номер мобильного телефона жертвы, мошенники от её имени, в любом из сервисных центров мобильной связи, восстановят якобы «утерянную» сим-карту и снимут все деньги со счёта.

Запомните! Сотрудник банка никогда не будет спрашивать по телефону, либо через другие средства связи, в том числе и Интернет, данные вашей БК. При необходимости банк пригласит своего клиента в офис, где в конфиденциальной беседе, уполномоченный на это сотрудник, уточнит всю необходимую информацию.

Существует и третий способ кражи денег, пока не получивший своего специфического названия. Для его осуществления используется накладка на щель выдачи денег из банкомата. Она также искусно маскируется под цвет и внешние детали терминала.

Данная накладка снабжена специальной клеящей лентой, к которой приклеиваются все выдаваемые купюры.

В то время, пока клиент банка пытается разобраться в произошедшем, считая, что произошла поломка или сбой в системе, преступник снимает накладку и забирает украденное.

Чтобы ваши деньги небыли украдены таким способом. Надо, не отходя от банкомата, обратиться в техническую службу вашего банка и дождаться приезда ремонтной бригады. Только специалист сможет помочь вам разобраться в произошедшем.

Мошенничество с банковскими картами на Авито

Авито — это интернет сайт, который предоставляет услуги по размещению бесплатных рекламных объявлений о покупке или продаже различного вида имущества, а также объявлений по трудоустройству.

Благодаря предоставлению бесплатных услуг по размещению объявлений, сайт Авито привлёк не только большое количество граждан, желающих купить или продать вещи, но и преступников, которые хотят обогатиться на доверчивых клиентах.

Мошенничество с БК на интернет-сайте Авито, основано на обмане продавцов. Для этого мошенники, под видом покупателя, звонят на телефон жертвы и договариваются с ней о покупке товара. При этом, под предлогам перечисления денег за товар на карту для выплат или кредитку, они пытаются узнать у жертвы все данные её БК.

Получив всю необходимую информацию, мошенники снимут деньги с помощью услуги «Мобильный банк», как это было описано выше либо попытаются узнать секретный код, который банк направит на телефон потерпевшего. Как только преступник узнает секретный код, можно быть уверенным, что все деньги со счёта будут похищены.

Чтобы избежать этого ни кому и никогда не сообщайте атрибуты вашей банковской карты и данные секретного кода.

Данный вид мошенничества получил широкое распространение не только на торговой интернет-площадке Авито, но также и на других интернет-сайтах предлагающих свои услуги по размещению объявлений о покупке или продажи личного имущества.

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Мошенничество с банковскими картами через мобильный банк

Мобильный банк – это общее название банковской услуги, позволяющей клиенту управлять своим счетом при помощи мобильных и удалённых устройств, таких как мобильный телефон, компьютер или других гаджетов, подключенных к глобальной сети Интернет. Суть этой услуги заключается в том, что банк при помощи смс-сообщения или через электронную почту клиента, направляет специальный код авторизации на устройство, которое клиент указал в договоре.

Данный код необходим для того, чтобы клиент мог подтвердить своё согласие на проведения той или иной банковской операции. Данный вид мошенничества основан на выманивании у потерпевшего информации о ПИН-коде БК и секретном коде, который приходит на номер мобильного телефона для подтверждения выполняемой банковской операции.

Выше уже были описаны способы мошенничества при помощи банковской услуги «Мобильный банк».

Как при фишинге так и при мошенничестве на интернет-сайте Авито, преступник втирается в доверие к жертве, получает всю необходимую для него информацию о банковской карте и удалённо, с использованием мобильной связи или Интернета, обналичивает деньги в ближайшем банкомате или переводит на другой счёт. Что бы этого избежать никогда не сообщайте ПИН-код и секретный код посторонним людям.

СМС

Мошенничество с банковскими картами по смс, является одной из разновидностей фишинга, при котором преступники, под видом сотрудников банка, отправляют на телефон жертвы смс-сообщение в котором просят указать номер банковской карты и её ПИН-код.

Получив необходимую информацию о БК жертвы, при помощи услуги «Мобильный банк», мошенники завладевают всеми деньгами, находящимися на банковском счёте.

Будьте осторожны! Банк никогда не запросит у своего клиента через смс секретную информацию о его БК либо код авторизации.

Как вернуть украденные деньги

Что делать? В первую очередь, после выявления незаконного списания денег с банковского счёта, необходимо, не теряя времени, позвонить на горячую линию банка (Сбербанк России – бесплатный номер 8-800-555-55-50) и заблокировать все операции по счёту, это обезопасит оставшиеся там деньги. Согласно принятому в России закону «О национальной платёжной системе», любой банк на территории страны, обязан вернуть украденные со счета деньги, если они были украдены путём мошеннических действий, и клиент обратился с заявлением в банк в течение суток.

Данный закон был призван стимулировать банки России на повышения уровня безопасности вкладов. Но на деле банковские работники неохотно идут на это. Поэтому будьте настойчивыми и не идите на уловки банков, главное помните, что после того как деньги украли, у вас есть только сутки на подачу заявления.

Чтобы заставить банк в России вернуть деньги, украденные в результате мошенничества, надо будет приложить немало усилий и времени. Если бак не будет идти к вам на встречу, то всегда можно обратиться в суд. Но в этом случае необходимо будет заручиться помощью грамотного юриста.

Куда обращаться? Если в течение суток клиент банка не успел обратиться с заявлением, то единственный способ вернуть деньги — это обратиться в правоохранительные органы.

Только после привлечения преступника к ответственности появится шанс на возвращение похищенного.

Проще сделать всё, что бы ни допустить мошенничество с банковскими картами, чем потом пытаться вернуть украденные преступниками деньги.

Статья УК РФ за мошенничество с банковскими картами – наказание

К уголовной ответственности по статье 159.3 УК РФ за совершение мошенничества с банковскими картами может быть привлечено вменяемое лицо, которому на момент совершения исполнилось 16 лет.

В зависимости от отягчающих обстоятельств статья 159.3 УК РФ предусматривает разные виды наказания.

  • Часть 1 статьи 159.3 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, обязательных работ до 360 часов, исправительными работами до 1 года, ограничением свободы до2-ух лет либо арестом до 4-х месяцев.
  • Часть 2 статьи 159.3 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, обязательных работ,, исправительных работ до 2-х лет, принудительных работ до 5-и лет либо лишением свободы до 4-х лет.
  • Часть 3 статьи 159.3 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, принудительных работ до 5-и лет, лишения свободы до 5-и лет.
  • Часть 4 статьи 159.3 УК предусматривает наказание в виде лишения свободы до 10-и лет со штрафом либо без такового.
Читайте также:  Зарегистрировать машину в гибдд после покупки: как частному лицу переоформить автомобиль в гаи по договору купли-продажи, сколько стоит процедура, каков её порядок?

Стоит также отметить, что в случае изготовления преступником дубликата кредитной карты, с целью завладения деньгами, то он будет нести ответственность согласно статье 159.1 УК РФ.

Исследование криминогенной ситуации в России показало, что доля преступлений с банковскими картами растёт с каждым годом. Наиболее частыми жертвами данного вида преступлений становятся люди пенсионного возраста из-за своей доверчивости и плохого понимая работы банковской системы.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Источник: https://feib.ru/kredity/kreditnye-karty/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami-vse-o-moshennichestve-s-bankovskimi-kartami.html

Мошенничество на Авито с банковскими картами в 2020 году – что нужно знать?

Доски объявлений в интернете пестрят разнообразными сообщениями о продаже того или иного имущества. Некоторые из них кажутся очень выгодными. Слишком привлекательные условия всегда заставляют задуматься, не стоит ли за этим злого умысла. Мошенничество на Авито с банковскими картами — один из главных минусов данной площадки, и никто не застрахован от потери денег.

Мошенничество с банковскими картами на «Авито»: типы преступных схем, в том числе и при внесении предоплаты, виды ответственности, а также способы избежать обмана

Как действуют мошенники на Авито?

Перевод на карту

Афера с переводом является самой коварной и хитрой, потому что мошенник почти сразу говорит о готовности перевести деньги за товар. Этот способ больше актуален для продавцов. Схема разыгрывается мошенниками по-разному, но чаще всего она выглядит следующим образом.

  1. Продавцу звонит покупатель, очень живо интересуется подробностями о выставленном товаре.
  2. Торг если и ведётся, то вялый, сумма остаётся выгодной продавцу.
  3. Покупатель говорит, что сейчас находится в другом городе, просит забронировать для него товар или желает внести предоплату целиком.
  4. Если продавец соглашается, покупатель просит продиктовать ему номер карты.
  5. Продавцу поступает сообщение с просьбой проверить карточный счёт.
  6. Денег там не оказывается, аферисты просят подойти к ближайшему банковскому терминалу.
  7. Мошенник просит вставить карточку в терминал, в это время на телефон жертве приходит код, его всеми способами будут пытаться выведать мошенники, обычно под предлогом того, что это проверка самого банка.
  8. Аферист получает доступ к личному кабинету жертвы, что даёт ему полный доступ к переводам с любых зарегистрированных на обманутого человека карточек.
  9. Жертва попадает везде в чёрный список.

Этот способ мошенничества появился примерно 2-3 года назад, когда банки повсеместно стали внедрять онлайн-сервисы. Доверие жертвы усыпляется тем, что никто не требует вводить защитный код. Ко времени, когда у неё попросят конфиденциальные данные, желание получить предоплату прямо сейчас перевесит страх потерять деньги.

Особенно подвержены обману те, кто обычно не пользуется сетевыми услугами банка. Сейчас это не только пожилые люди. Многие не желают подключать на свой смартфон личный кабинет своего банка.

Если мошенник достиг желаемого, на телефон жертвы скоро будут приходить десятки уведомлений о переводах на различные счета.

Злоумышленники хорошо продумывают схемы вывода средств, поэтому деньги не получится вернуть полностью.

Всё может выйти и так, что на номер телефона придёт сообщение со ссылкой внутри. В самом смс пользователю Авито будет предложен обмен с доплатой. Это относительно новый вид мошенничества: при переходе по ссылке на телефон будет загружен вирус, который встраивается в операционную систему и даёт злоумышленнику доступ в личный кабинет.

Предоплата

Мошенничество на Авито с предоплатой в первую очередь затрагивает продавцов. Всё происходит примерно так:

  1. Жертве звонят и соглашаются купить выставленный на Авито товар.
  2. Сообщают, что живут в другом городе или временно находятся слишком далеко, чтобы лично передать деньги за товар.
  3. Склоняют ситуацию к тому, чтобы перевести деньги на карточку продавца заранее.
  4. Внимание жертвы сразу же притупляется, ему даже приходит сообщение о том, что транзакция якобы прошла успешно.
  5. Жертва обнаруживает, что указанная в сообщении сумма немного превышает оговоренную.
  6. Далее поступает звонок от афериста, который давит на жалость или проявляет агрессию, требуя вернуть лишние деньги.
  7. Если жертва соглашается и переводит мнимому покупателю деньги, он тут же исчезает.

Обманывают таким способом людей, которые не помнят номер собственного банка. Обычно уведомления присылаются с одного короткого номера. Мошенники арендуют похожий номер, отсылая с него сообщения. По невнимательности многие сразу же покупаются на такую уловку. Тем более, чересчур эмоциональное требование мошенника вводит жертву в растерянность.

Схема с внесением предоплаты актуальна и для покупателей, но в другой вариации. Часто таким занимаются мнимые продавцы недвижимости, автомобильные рынки тоже полны аферистов.

  • Они арендуют объект, который мог бы заинтересовать большое количество людей.
  • Ставят условия, которые выгодно отличаются от обычных. Могут даже лично встретиться с покупателем. Когда он будет полностью уверен, что объект реален, аферисты предлагают перевести деньги на карту в качестве залога.
  • Внимание усыплено, деньги без проблем поступают аферисту. Тот исчезает и перестаёт отвечать на звонки. Жаловаться куда-либо имеет мало смысла, сделки совершаются на поддельную личность, используя ворованные карточки.

Товар, который продают по сниженной цене, привлекает покупателей из других регионов. Они просят отправить им интересующий предмет по почте. Продавец соглашается, но требует предоплату. Мошенники получают деньги, а товар не отправляют. Обезопасить себя от такого можно только одним способом: передавать деньги только лично в руки. Даже посредник не гарантирует безопасной сделки.

Просят номер карты

Актуально как для продавцов, так и для покупателей. Мошенники звонят по объявлению на Авито и просят номер карты под разными предлогами. Этого им достаточно вкупе с кодом из смс, чтобы вывести все деньги.

Все дело в том, что при переводе через мобильный банк подтверждать перевод специальным кодом не требуется.

Устройству присваивается уникальный ID, который и является универсальным кодом подтверждения транзакции. Даже если вовремя будет обнаружен факт кражи, какая-то часть средств будет утеряна. Потому что факт вскрывается через смс-уведомления, которые продолжают приходить жертве.

Многие пребывают в иллюзии насчёт безопасности данных своей карты. Якобы воспользоваться средствами с неё можно, только имея доступ к номеру телефона. На самом деле не все платёжные системы требуют подтверждать транзакцию через смс. Многие интернет-магазины не требуют подтверждения, если речь идёт о покупке до тысячи рублей.

В последнее время банки повсеместно вводят новую функцию — отправить деньги на карточку можно через прикреплённый к ней номер телефона. Это намного проще, чем с использованием номера самой карты. При этом безопасность значительно повышается. Желательно пользоваться этой возможностью, тем более, за это не взимается комиссия.

Как распознать?

Первый признак мошенника — чрезмерная вежливость, граничащая с лестью. Он почти никогда не скажет грубого слова своей жертве. Будет соглашаться на поставленные условия, изредка пытаясь торговаться. Всё делается для того, чтобы человек, вечно уставший от недовольных и жадных людей на другом конце провода, наконец расслабился.

Второй признак — чрезмерный интерес к чужим личным данным. Особенно это касается внезапного интереса к данным банковской карты. Если мошеннику уже сообщили номер телефона и сказали отправлять деньги через него, он придумает бесконечное количество отговорок, чтобы узнать номер карты.

Распознать мошенника можно и по данным, которые он предоставляет. Например, по номеру телефона. Сегодня есть множество баз номеров мошенников в интернете. Просто введите в любой поисковой системе выданный вам номер.

Как купить товар на Авито из другого города и не попасть на мошенников?

Покупая товар у продавца из другого города с предоплатой, вы почти всегда оказываетесь в беззащитном положении. Единственный способ избежать обмана в такой ситуации — пользоваться услугами посредников. Например, нанять курьера, который отдаст товар за наличные.

Что делать, если тебя обманули мошенники на Авито: как наказать?

Наказать таких мошенников очень сложно, особенно если придерживаться легальных методов. Для начала следует пожаловаться администрации Авито, приложив все возможные доказательства мошенничества конкретного пользователя. Далее нужно распространить информацию о нём на сайтах, где собирается информация о мошенниках.

Стоит ли писать заявление в полицию?

Смысл обращаться в правоохранительные органы есть, если сумма превышает 10 тысяч рублей. Однако на возврат денег даже в такой ситуации можно только надеяться. Мошенники обычно хорошо разбираются в информационной безопасности и не оставляют нигде следов.

Можно сделать вывод, что риск обмана на Авито есть и у покупателей, и у продавцов. Самым слабым местом банковской системы переводов всё ещё являются сами клиенты, которые не всегда в курсе правил сетевой безопасности. Не нужно доверять никому, в интернете замести следы очень легко.

Источник: https://dolg-faq.ru/baza-znanij/vidy-moshennichestva-na-avito-s-bankovskimi-kartami.html

Мошенничество на Авито с банковскими картами: Что делать если аферисты звонят по объявлению и просят номер карточки или готовы перечислить аванс

Приобретение товаров различной категории по интернету приобрело широкий размах.

Продавец может разместить здесь реализуемую вещь, а покупатель оплатить ее наложенным платежом через почту либо электронные кошельки, перечислением с пластиковой карты.

Последний способ является наиболее быстрым и удобным, однако таит много опасностей. С его помощью мошенничество на сервисе Авито с банковскими картами приобрело невиданный размах.

Уважаемые посетители!

Наши статьи носят информационный характер о решении тех или иных юридических вопросов. Вместе с тем каждая ситуация индивидуальна.

Для решения конкретной задачи заполните форму ниже, либо задайте вопрос онлайн-консультанту во всплывающем окне справа внизу экрана или звоните по номерам указанным на сайте (круглосуточно и без выходных).

Это быстро и бесплатно!

Площадка Авито

Классифайд Авито — интернет-площадка объявлений частных и юридических лиц предлагает огромный выбор всевозможных услуг, товаров, рабочих вакансий и резюме соискателей. Сервис входит в число первых подобных площадок в мире, а также России.

Читайте также:  Наказание за легкие телесные повреждения: какой будет штраф, если причинил вред здоровью человеку, а также что грозит за побои - административная или уголовная ответственность?

Предлагаемый к реализации товар может быть как новым, так и б/у.

Сервисная площадка насчитывает несколько разделов для ведения бизнеса и удобства пользователей, таких как:

  • пакеты для открытия магазина;
  • доставка товара;
  • проверка автомобилей по идентификационному номеру;
  • сервис для агентов и брокеров.

Кроме промышленных изделий, можно продать личные вещи, зарегистрировавшись в системе за несколько минут. Поэтому особо легкая регистрация позволяет нечестным пользователям совершать мошенничество на Авито с банковскими картами, опираясь на невнимательность и доверчивость клиентов.

Выкладывая несуществующий товар по заниженной цене, аферисты привлекают доверчивых покупателей, и начинают договариваться о сделке. Отсутствие рейтинга продавцов не позволяет определить честность реализатора, что предоставляет широкие возможности для обмана.

Обман с банковскими картами

Отличить честного покупателя от мошенника бывает зачастую не очень легко. Однако если обратить внимание на некоторые детали прохождения сделки, можно прийти к выводу, что клиента хотят развести на товар или деньги.

Под видом благочестивого покупателя к продавцу может обратиться обманщик с предложением о переводе средств на пластиковую карту Сбербанка. Разумеется, ничего подозрительного здесь нет, но некоторые факторы обязаны привлечь внимание:

  1. Потенциальный потребитель находится в другой области или регионе.
  2. Соглашается купить без предварительного осмотра или уточняющих деталей о товаре.
  3. Отказывается от других форм оплаты.

Если приобретатель не хочет встретиться лично, не указывает адрес отправления, можно заподозрить в нем мошенника.

Предоплата на Авито

Одним из наиболее распространенных видов обмана, к которому прибегают шулеры, является развод с предоплатой.

Махинация на Авито заключается в следующих действиях продавца:

  • выставляет объявление по заниженной цене;
  • уверяет покупателя в существовании большого числа клиентов на товар;
  • предлагает зарезервировать за ним предмет продажи за незначительную сумму;
  • сообщает покупателю номер своей пластиковой карточки для перевода денег.

Добропорядочный гражданин перечисляет оговоренную сумму, и остается без покупки и средств.

При оформлении предмета большей стоимости, нужно добиться осмотра, личной встречи с владельцем. Если же первая сторона настаивает на переводе средств на сотовый телефон, можно не сомневаться, что это аферист.

Банковская карта

Подобные аферы являются относительно новыми, когда мошенники звонят по объявлению на Авито и просят номер карты. После публикации на площадке о продаже, находится покупатель, который желает приобрести вещь. Он согласен переслать средства на кредитную или карточку для выплат, причем немедленно.

Первый сообщает ему реквизиты пластика и ожидает пополнения счета. Однако покупатель несколько раз пытается совершить транзакцию, но не получается из-за недостаточных сведений по инструменту. Под разными предлогами он узнает код проверки подлинности карты — cvv, дату ее действия, пароль подтверждения, что является секретной для посторонних лиц информацией.

Узнав все необходимые сведения по пластику, шулер опустошает карту для выплат, а по кредитке набирает новых займов.

Также заключается развод на Авито подойти к ближайшему банкомату и набрать продиктованные аферистами данные. Таким способом они получают доступ к учетной записи пластикового платежного инструмента.

Интернет-банкинг

Нельзя никому передавать данные, расположенные на оборотной стороне пластика. К таковым относятся и тексты sms-подтверждений, приходящие на телефон пользователя биржи.

Аферисты на Авито будут готовы перечислить аванс на карту или полную стоимость предмета. Однако продавец должен сообщить код проверки подлинности, срок действия. Он будут мотивировать тем, что это поможет быстрее перегнать деньги. Получив секретную информацию по доступу к банковскому счету, мошенники оставят продавца с товаром, но обналичат, находящиеся на карте, средства.

Более изощренный способ обмана заключается в попытке входа мошенника на банковский счет продавца. Получив у последнего номер платежного инструмента, шулер попробует в него войти.

Однако клиент банка получит смс-уведомление о попытке удаленного входа с одноразовым паролем для подтверждения. Мнимый покупатель тут же позвонит реализатору и объяснит невозможность перечисления денег тем, что sms пришел ни ему, и попросит прочитать подтверждающий код. Этого также делать нельзя.

Скимминг на Авито

Появившийся недавно более совершенный тип мошенничества с платежными картами заключается в использовании скиммера — электронного считывателя банковской пластик, накладной клавиатуры банкомата либо миниатюрной видеокамеры.

Скиннер копирует с магнитной полосы инструмента секретную информацию — имя владельца, срок действия пластика, коды подтверждения. С помощью вмонтированной камеры или накладной банкоматной клавиатуры узнают персональный идентификационный номер платежного инструмента — ПИН. Попасться аферистам можно не только при снятии наличных, но и при платеже в магазине.

Фишинг на Авито

Цель — получить доступ к банковскому счету клиента, путем выведывания логина и секретного пароля. На адрес почтового ящика пользователя приходят поддельные уведомления от банковских структур, различных провайдеров, поставщиков услуг или известных брендов. Отправители просят клиента с Авито ввести на предложенной ими странице логин и секретный код доступа к счету, якобы для верификации.

Неискушенному пользователю интернета и банковских услуг это покажется обычной процедурой. Однако следует знать, что финансовые организации никогда не просят сообщать или подтверждать в письме пароли учетных записей.

Банковская авторизация

Для более сильного воздействия на клиента, ему может поступить звонок на телефон, сделанный якобы сотрудниками организации. Мошенники на Авито просят номер банковской карты для проведения операции либо списывания денег.

Клиент должен знать, что служащие финансовых учреждений никогда не звонят по сотовому телефону для выяснения, и не вправе требовать секретную информацию.

Оплата в доверенном сервисе

Иногда мошенники не спрашивают упомянуть код подтверждения, полученный в форме СМС. Их просьбой является назвать размер последнего платежа, якобы убедиться в правильности номера пластика, при этом совершая пополнение незначительной суммой. Но здесь и кроется вся махинация.

Некоторые интернет-магазины и сервисы платных услуг используют пластик без подтверждения одноразовым паролем. Постоянные покупатели вносят код платежного инструмента в систему магазина.

Аферисту стоит ввести номер пластика и перечислить на него небольшое поступление. Сделав покупку в магазине при помощи номера чужой карты, шулер попросит продавца подтвердить правильность операции. Если афера прошла удачно, то обманщик получает доступ к чужой карте без последующих подтверждений.

Перевод неправильной суммы при покупке

Выше описаны простые схемы обмана, но аферисты умудряются проделывать более запутанные махинации. Например, мнимый покупатель согласен приобрести товар за определенную цену. Но на банковский счет продавца ложится сумма, которая намного превышает размер сделки.

При выяснении обстоятельств, оказывается, что покупатель якобы случайно перевел неправильную сумму и просит вторую сторону вернуть ему переплату. Честный продавец возвращает лишние деньги на указанную карту.

Однако через несколько дней человека обвиняет полиция в совершении махинации. Этот способ обмана подразумевает присутствие третьего лица — пострадавшего. Именно он перевел деньги гражданину за приобретаемый товар.

Это еще один пример развода с банковскими картами на Авито.

Подобная схема обмана на Авито обусловливается тем, что мошенник, выставив свое объявление на площадке, вел диалог с продавцом товара другой категории, более дешевой. Договорившись о сделке с первым и вторым лицом, аферист указывает покупателю номер платежного средства продавца.

При перегоне денег у последнего выходит большая сумма пополнения, чем цена товара. Шулер звонит реализатору, уверяя, что он ошибся в размере оплаты и просит перечислить разницу с указанием номера инструмента.

Порядочный человек не будет сверять данные карты и сведения от мошенника, а вернет сверх оплаченную сумму, предполагая о действительной переплате. При выяснении факта обмана, может оказаться, что телефон махинатора не зарегистрирован на определенный паспорт.

Наказание за мошенничество

Наказание за мошенничество на бирже Avito зависит от размера причиненного ущерба. Обманные действия до 1 000 рублей караются пятикратным штрафом от суммы хищения, арестом до 15 суток либо общественно полезными работами продолжительностью 50 часов.

Крупные денежные аферы предусматривают строгое наказание и приравниваются к уголовным делам. Таковыми могут быть:

  • наложение штрафа — 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы — 360 ч либо принудительные — 2 года;
  • лишение свободы — от 4 до 24 мес.

Совершение подобных действий группой лиц по сговору ужесточает размер наказания. Последнее выражается:

  • штрафом — 300 т. р.;
  • обязательными, исправительными или принудительными работами — 480 ч. либо 36 мес.;
  • лишение свободы — 5 лет.

При хищении свыше 1 млн. руб. злоумышленникам грозит тюремное заключение до 10 лет.

Как вернуть украденные аферистами деньги через Авито

Рассмотрев способы воровства на классифайде Авито, стоит разобраться, как вернуть похищенные деньги. Это во многом зависит от способа кражи денежных средств и видов транзакции. Если клиент совершил перевод на номер сотового телефона, о деньгах можно забыть.

При взломе аккаунта и нелегальном получении данных доступа к банковскому счету, пострадавшему нужно сразу обратиться в финансовое учреждение. Здесь также следует учесть, что блокировать или отменять перевод денег является правом банка, но не обязанностью.

При перечислении аванса на личной встрече, сторонам стоит обменяться расписками об уплате и получении оговоренной суммы.

Обращение к администрации площадки Авито

Явное мошенничество на Авито позволяет пользователю обратиться за помощью к технической поддержке сайта. Администрация ресурса вправе заблокировать учетную запись обманщика. Координаты афериста служба вряд ли предоставит пострадавшему, но помогать полиции в расследовании она не откажется.

Заявление в полицию

Обращение в полицейский участок с заявлением об афере также поможет вернуть похищенные деньги. Жалобу следует оформить надлежащим образом, указав сведения:

  1. Номер подразделения полиции.
  2. Полную именную формулу — Ф.ИО руководителя отделения.
  3. Личную информацию, адрес регистрации, контактные данные пострадавшего.
  4. Обстоятельства мошенничества, сумму причиненного ущерба, действия аферистов.
  5. Имеющуюся в распоряжении у потерпевшего информацию о злоумышленниках.
  6. Доказательства обманных шагов.
  7. Подтверждение об уголовной ответственности за предоставление ложных сведений.
  8. Дату составления заявления, подпись.

Ходатайство в полицию обязательно следует дополнить скриншотами переписки, записями устной договоренности, чеками, кассовыми квитанциями об оплате.

Коллективные заявления о разводе на Авито, мошенничестве, полицией рассматриваются быстрее, поэтому желательно найти других пострадавших от подобной аферы.

Источник: https://MoiPrava.pro/internet/avito/moshennichestvo-s-kartami

Ссылка на основную публикацию