Продажа арестованных автомобилей в «сбербанк лизинг»: как осуществляется реализация бу машин, кто принимает участие в сделке, какие документы необходимы?

В статье мы разберемся, как и где можно купить арестованные машины после лизинга. Узнаем, несет ли такая покупка риски для нового владельца, и рассмотрим, какие автомобили чаще всего представлены на распродажах от лизинговых компаний.

ТОП-11 компаний, где можно купить арестованные авто

Европлан
Самое выгодное предложение.

От 0%
аванс

Перейти

Сбербанк Лизинг
Сбербанк Лизинг

от 10%
аванс

РЕССО Лизинг
РЕССО Лизинг

от 10%
аванс

ВЭБ Лизинг
ВЭБ Лизинг

от 10%
аванс

Каркаде Лизинг
Каркаде Лизинг

от 0%
аванс

Элемент Лизинг

от 20%
аванс

Сименс Финанс

от 10%
аванс

Балтийский лизинг
Балтийский лизинг

от 0%
аванс

Конфискованное и арестованное авто: есть ли разница

Продажа арестованных автомобилей в

Конфискованная собственность — это вещи, которые перешли во владение государства, а арестованное имущество приставы реализуют с целью покрытия долгов неплательщика. В обоих случаях продажа автомобилей, техники, оборудования будет проходить через аукционы.

Иногда заемщики и лизингополучатели из-за финансового состояния не могут выполнять обязательства, прописанные в договоре. Проще говоря, перестают платить. В таком случае залог и лизинговое имущество изымается в добровольном либо принудительном порядке. Реализация залогового имущества осуществляется через аукционы, как и распродажа предметов лизинга, изъятых у лизингополучателей.

Также прочитайте: Порядок расторжения договора лизинга по инициативам лизингодателя или лизингополучателя

Для большинства кредитных и лизинговых организаций проведение торгов не является профильным занятием. Их основной бизнес — лизинг или займы, а продажа б/у авто представляет сопутствующее направление деятельности.

Обычно компании публикуют на своем сайте специальный каталог изъятой техники, доступной для покупки. Такой раздел есть, к примеру, на сайте «РЕСО-Лизинг». Некоторые компании размещают объявления о продаже арестованного имущества на популярных интернет-ресурсах.

 Например, «Элемент Лизинг» публикует информацию о продаже автомобилей, изъятых у лизингополучателей, на авто.ру.

Особенности продажи арестованных машин

В приобретении арестованных машин нет сложностей. Первым делом нужно ознакомиться с предложениями по реализации изъятых автомобилей. Зайдите на официальный сайт лизинговой компании и найдите раздел «Распродажа».

Обычно в нем представлено все имущество, которое можно купить со скидкой. Некоторые компании, например, «ВЭБ-лизинг», разделяют продажу авто с пробегом по городам.

Это позволяет сразу просматривать предложения из своего региона.

В каталоге реализуемых машин указаны цены, но вы можете попросить скидку.

Лизинговой компании или банку невыгодно замораживать деньги и держать авто на стоянке. Организации хотят быстрее продать изъятое имущество, а потому готовы торговаться.

Приобрести изъятые автомобили можно только на собственные деньги.

В лизинг такой транспорт оформить нельзя. Если цена и машина устраивает, внести деньги можно наличными в кассу продавца или переводом на расчетный счет.

Какие автомобили можно купить

Каталог реализуемых автомобилей на сайтах лизинговых компаний регулярно обновляется. В него попадают изъятые машины и авто, возвращенные лизингополучателями добровольно, когда выкуп машины не предусматривался.

Чаще всего в каталогах реализуемых автомобилей встречаются популярные легковые машины иностранных брендов, такие как Nissan X˗Trail и Qashqai, Toyota Camry, KIA Sportage. Можно купить изъятые автомобили уровнем выше, например, в списке на продажу у компании «ВТБ Лизинг» есть Audi A7L и Cadillac ESCALADE K2XX Platinum.

Ряд компаний продает грузовые автомобили. Например, «Сбербанк-Лизинг» реализует седельные тягачи Mercedes-Bens Actros и КАМАЗы. Продажа специальной техники встречается значительно реже. Подобные предложения есть в компании «МКБ-Лизинг».

Риски при покупке арестованных автомобилей

Приобретение изъятых автомобилей не несет для покупателя каких-то рисков. Лизинговые компании являются собственниками машин и соблюдают юридическую чистоту сделки. Организации сообщают, имеются ли обременения, и при необходимости соглашаются заняться их снятием.

Техническое состояние реализуемых авто находится на хорошем уровне. Лизинговые компании следят за соблюдением условий эксплуатации машин и ограничивают пробег транспорта.

Например, «Альфа-Лизинг» не разрешает проезжать более 15 000 км в год на легковых автомобилях, оформленных в лизинг. Подобный подход приводит к тому, что продаваемые машины нередко оказываются в идеальном состоянии.

Перед продажей транспорт проходит полный осмотр, диагностику и необходимый ремонт. Некоторые фирмы для этих целей открывают собственные автоцентры, например, такая практика характерна для компании «Каркаде Лизинг».

Если авто имеет недостатки, их не будут скрывать, но все же техническое состояние машины нужно внимательно проверять в присутствии компетентных специалистов. Тщательно изучите документы и проверьте ограничения на регистрационные действия после покупки.

Преимущества оформления арестованного транспорта в собственность

Покупка изъятого автомобиля позволяет существенно сэкономить, потому что лизинговые компании и банки предлагают такое имущество по ценам ниже рыночных. При этом возможен дополнительный торг. Техническое состояние машин, которые были в лизинге, будет хорошим, так как транспорт обслуживается в фирменных сервисах.

О юридической чистоте сделки можно не беспокоиться. Главное, внимательно прочитать договор и заранее узнать, есть ли какие-то обременения на авто.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/prodazha-arestovannyh-avto-posle-lizinga.html

Процедура продажи арестованных автомобилей и прицепов в сбербанк лизинг

Продажа арестованных автомобилей в

Показать содержание

  • Информация о компании
  • Условия реализации машин в аресте
  • Кто принимает участие в сделке?
  • Как продается бу авто, находящееся в аресте?
  • транспортное средство выставляется банком на продажу в лизинговой компании, когда на него наложен арест за просрочку платежей по автокредиту и образовалась крупная задолженность;
  • автомобиль предоставляется в аренду или с условием выкупа его по остаточной или номинальной стоимости;
  • лизингополучатель должен оформить страховые договоры КАСКО и ОСАГО на все время действия лизинга, причем сумма страховки должна полностью покрывать стоимость транспортного средства;
  • минимальный пакет документов (не более 6);
  • размер доходов и стаж работы заявителя не учитываются;
  • решение принимается от восьми часов до двух дней с момента подачи заявки;
  • авансовый платеж составляет от 10% стоимости договора;
  • сумма финансирования не должна превышать 24 миллиона рублей;
  • договор носит достаточно краткосрочный характер (12-37 месяцев);
  • график платежей определяется пожеланиями клиента, возможны аннуитетные или дифференцированные выплаты;
  • возможность покупки легковых, грузовых и пассажирских транспортных средств как отечественного, так и зарубежного производства;
  • само оформление сделки занимает не более двух дней;
  • расчеты производятся в российских рублях;
  • пока собственником автомобиля является банк, ТС не подлежит налогообложению и не числится на балансе компании, а в случае необходимости банк должен осуществлять его ремонт;
  • если заемщик не выкупит машину в собственность, то при расторжении договора лизинга она возвращается банку без последствий для клиента.

Кто принимает участие в сделке?

В сделке лизинга участвуют, как правило, пять сторон:

  1. лизингодатель — компания, являющаяся собственником автомобиля, который по договору передается заемщику на определенных условиях;
  2. лизингополучатель — ИП, юрлицо или физлицо, получающее ТС на определенный срок;
  3. продавец — сторона, поставляющая авто и передающая его лизингодателю по договору купли-продажи (в случае, когда ТС не арестовано);
  4. страховщик — страховая организация, оформляющая страховой договор на машину в целях защиты лизингодателя от риска потери средств;
  5. страхователь — организация или физлицо, заключающее договор страхования, в данной роли может выступать как сам банк, так и клиент.

Как продается бу авто, находящееся в аресте?

Чтобы приобрести арестованное авто в компании, нужно выполнить ряд действий:

  1. Зайти на сайт компании (https://www.sberleasing.ru/) и в разделе «Реализация активов» выбрать интересующий вид автотранспорта.
  2. Просмотреть предлагаемые предложения и выбрать понравившуюся модель.
  3. Узнать на сайте условия продажи конфиската, а также дату проведения аукциона.
  4. Подать в банке письменную заявку на участие в торгах.
  5. Пройти регистрацию, по итогам которой получить специальный номер.
  6. Оплатить государственную пошлину.
  7. Если торги электронные, то надо зарегистрироваться на площадке, на которой они будут проходить.
  8. Оплатить первоначальный взнос, который возвращается при неудаче на торгах.
  9. Подать письменную заявку на выдачу ПТС и заверенного нотариусом протокола торгов.
  10. Принять участие в аукционе.
  11. Оплатить в течение 10 дней полную стоимость машины, если удастся ее приобрести.

Читайте так же:  Действия при краже номерных знаков с автомобиля

Где это происходит?

Сбербанк старается использовать для реализации залоговых авто максимальное число возможностей, к числу которых относятся:

  • аукционы, проводимые банком;
  • электронные торги на площадке «Сбербанк-АСТ»;
  • электронные торги на площадке «Российский аукционный дом»;
  • продажа на Авито на странице Сбербанка, где предлагается конфискованное имущество, в частности, автотранспортные средства;
  • продажа через фирмы-посредники.

Какие документы требуют от покупателя?

При покупке залогового автомобиля в лизинг требуется сравнительно небольшое число обязательных официальных бумаг:

  • гражданский паспорт заявителя — физического лица, руководителя предприятия или лица, уполномоченного совершать сделку от имени предприятия, а также ксерокопию паспорта;
  • приказ о назначении генерального директора учреждения;
  • выписка из ЕГРЮЛ для юрлиц или ЕГРИП для ИП;
  • учредительные документы, в том числе устав и решение о создании организации;
  • справка по форме 2-НДФЛ для физического лица или бухгалтерская и налоговая отчетность от компании;
  • выписка из банка, в которой указан размер остатка денежных средств на счету организации;
  • свидетельство ИНН.

Сколько платить?

Порядок действий:

  1. Зайти на сайт «Расчет стоимости лизинга».
  2. На открывшейся странице с помощью ползунка указать цену, предпочтительную для клиента.
  3. С помощью ползунка выбрать размер аванса.
  4. Выбрать длительность действия лизингового договора.
  5. Посмотреть величину ежемесячного платежа, а также сумму выгоды для работающих по ОСНО (общей системе налогообложения).

Продажа арестованных машин в лизинг в «Сбербанк Лизинг» дает возможность юрлицам, ИП, физлицам выгодно приобрести автомобиль в короткий срок. Данная сделка имеет много преимуществ, в частности, является наиболее «чистой» из всех лизинговых сделок. Однако и она может иметь риски, например, лишение автомобиля при нарушении прав предыдущего владельца или некачественной проверке истории ТС.

Источник: https://gt-nsk.ru/protsedura-prodazhi-arestovannyh-avtomobilej-i-pritsepov-v-sberbank-lizing/

Сбербанк Лизинг и продажа арестованных автомобилей (машин) в 2020 году — бу, с пробегом в Москве

Одним из крупнейших финансовых учреждений акционерное общество «Сбербанк лизинг».

Оно оказывает финансовые услуги аренды физическим и юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, являясь частью группы «Сбербанк» — его дочерней компанией.

Она занимается реализацией типовых сделок по лизингу, проводит работу с крупными клиентами по индивидуальным схемам и претворяет в жизнь комплексные отраслевые проекты.

Общие положения

Финансовое учреждение «Сбербанк» является одним из сильнейших банков страны.

Его отличительный признак заключается в качественном обслуживании населения, предоставлении ему различного рода услуг.

Одна из них предусматривает реализацию арестованного имущества, находящего в банке в качестве залога.

Формулировка «лизинг автомобиля» обозначает одно из востребованных и развитых направлений финансирования.

Практически все лизинговые компании предлагают своим потенциальным клиентам денежные средства для временного использования для различных целей.

Что касается лизинга по автотранспортному средству, предназначенному для физических лиц, то он представлен в виде долгосрочной аренды автомобиля с последующим его выкупом.

Он осуществляется по истечению срока действия договора лизинга.

Участниками сделки являются:

Показатели Описание
Лизингодатель физическое либо юридическое лицо, выкупающее у продавца предмет лизинга с целью его дальнейшей передачи третьему лицу для временной эксплуатации и владения на условиях аренды лизингополучателю на основании договора лизинга
Лизингополучатель физическое либо юридическое лицо, арендующее предмет лизинга на определенных условиях, оговоренных в договоре лизинга
Читайте также:  Купля-продажа грузового автомобиля: бланк договора, необходимые документы для сделки между физическими лицами, также советы, как быстро и выгодно реализовать машину

Сообразно условиям договора право собственности на предмет лизинга может быть переходящим либо нет.

В последнее время успешно развивается сфера лизинга автотранспортных средств физическим лицам.

Наибольшим спросом у них пользуется лизинг грузовых автомобилей. Они не могут купить на автокредит грузовой транспорт ввиду отсутствия соответствующий предложений банков.

На кого распространяется

Для жителей города Москва распродажа арестованных автомобилей является открытой и доступной процедурой.

В торгах участвуют представители юридических лиц различных сфер экономики и физические лица.

При совершении сделки лизинга автотранспортного средства они должны привлечь в качестве поручителя юридическое лицо.

В соответствии с нормативами законодательных актов к юридическим лицам и ИП при лизинге автомобилей предъявляются требования:

  1. Срок осуществления коммерческой деятельности должен составлять не меньше, чем полгода.
  2. Предпринимательская деятельность не должна быть убыточной.
  • Для заинтересованного лица приобрести такого рода машину не составит большого труда.
  • Оно должно подобрать нужную ему модель, определиться с приемлемой для него стоимостью, после чего связаться с продающим его лицом.
  • Оно должно произвести осмотр автомобиля с целью установления его технических параметров и состояния.
  • Что касается физического лица, то оно должно отвечать требованиям:
Показатели Описание
Постановка на регистрационный учет по месту расположения лизинговой компании, с которой заключается договор лизинга автомобиля
Наличие имущества на праве собственности
Отсутствие проблем связанных с законом

Куда нужно обращаться

Заинтересованному лицу нужно обратиться в Сбербанк, чтобы его выкупить. Как правило, такого рода автомобили находятся в залоге у банка.

Предварительно следует уточнить место проведения аукциона, время.

Сведения публикуются в СМИ, размещаются на официальном сайте банка, лизинговых компаний.

Сбербанк Лизинг и продажа арестованных автомобилей в Москве

Нужно заметить, что не каждое имущество конфискуется в принудительном порядке.

Как показывает практика, зачастую сами заемщики вынуждены отдать личный автомобиль, потому что не могут погасить кредитные средства.

Его реализация осуществляется в ходе проведения специализированного аукциона на основании решения судебного органа.

Какие преимущества перед автокредитом

По сути, лизинг есть подобная автокредитованию сделка. Она имеет ряд преимуществ, которые представляют определенного рода выгоды.

Покупка автомобиля через банк предотвратит возникающие трудности в ходе проведения сделки купли-продажи.

Кроме того, автомобиль можно приобрести по минимальной цене, чего нельзя сказать о кредитных учреждениях иного вида.

К ним относятся:

Показатели Описание
Размер вознаграждения полагающегося лизингодателю существенно меньше по сравнению с процентными начислениями, которые взыскиваются банком с заемщика сообразно условиям кредитного договора
Ежемесячные лизинговые платежи подлежат налогообложению что позволяет лизингодателю снизить налоговую базу на прибыль
Ежемесячные лизинговые платежи снижаются за счет выкупных платежей размер которых достигает до 40 %
При возникновении необходимости «Сбербанк Лизинг» по истечению срока действия кредитного договора берет на себя обязательство по реализации его предмета на вторичном рынке

Неоспоримым преимуществом является гарантийная прозрачность совершаемой сделки и юридическая чистота оформления документации.

Что касается автокредита, то он является целевым продуктом, выраженным в денежном эквиваленте. Он предназначается для покупки автотранспортного средства.

Обладателем права распоряжения им становится банк до полного погашения кредитных средств, потому что передается ему в качестве залога.

На каких условиях работает

Каждый день АО «Сбербанк» заключает договора, в которые входят как кредитные, так и лизинговые.

Но отдельные заемщики и лизингополучатели могут исполнить принятые на себя финансовые обязательства.

При возникновении задолженностей банк сообразно условиям договора изымает залоговое имущество, включая автотранспортное средство.

Оно реализуется с целью погашения задолженности заемщика перед Сбербанком. Излишние средства возвращаются заемщику либо лизингополучателю.

Непосредственно в отделении Сбербанка невозможно купить арестованное автотранспортное средство. Оно реализуется в ходе проведения конкурсных публичных торгов.

Законодатель установил требования, в соответствии с которыми Сбербанк осуществляет сервис по оказанию финансовой услуги аренды.

На аукционе по реализации арестованного имущества можно приобрести:

Показатели Описание
Ценные бумаги
Автотранспортные средства включая транспорт, находящийся в закладе, оформленный по лизингу
Технику специального назначения специфическое оборудование
Недвижимость жилого и нежилого типа включая земельные участки
Имущественные права включая переуступку права требования

Чтобы принять участие в торгах подается заявление в Сбербанк и вносится регистрационный взнос.

Он возвращается после завершения аукциона, если заявитель не смог купить автомобиль, отвечающий его интересам. При совершении покупки, средства зачисляются в качестве первоначального взноса.

Одной из важных показателей торгов является выкупная стоимость, которая представляет интерес как для продавца, так заемщика или лизингополучателя.

Цены на автотранспортные средства устанавливаются с учетом реализации в срочном порядке.

Арестованный легковой автотранспорт распродается по стоимости ниже рыночной на 20-30 %. Сбербанк заинтересован в быстром возврате кредитных средств, которые выдал заемщику.

На практике встречаются случаи, что желающего купить автотранспорт клиента находит сам заемщик, заинтересованный в скором исполнении обязательств перед банком.

Порядок оформления

Открытые торги проводятся в электронной форме ООО «Аукцион» — дочерней компанией Сбербанка. Чтобы принять в них участие в них заинтересованное лицо должно обладать электронно-цифровой подписью.

Она является обязательным реквизитом электронного документооборота, обеспечивающим защиту документа от подделки.

Приобретателю автомобиля следует:

Показатели Описание
Изучить предложения Сбербанка на текущий момент времени
Уточнить дату и время проведения торгов
Посетить один из офисов Сбербанка с целью подачи заявки, оформленной в письменном виде. Ее принятие сопровождается присвоением регистрационного номера, на основании которого заявитель допускается на торги
Уплатить государственную пошлину
  1. Как правило, Сбербанк предоставляет заявителю 10 календарных дней для принятия окончательного решения и подтверждения намерения относительно выкупа автотранспорта.
  2. Если заявитель не изменит свое решение, то ему на руки выдаются документы на автотранспорт, характеризующие его техническое состояние.
  3. При выявлении погрешностей покупатель вправе истребовать снижения цены на него либо отказаться от его приобретения.

Сбор документов

Сделка оформляется в любом офисе АО «Сбербанк лизинг», его районных отделениях.

Как правило, рассмотрение заявки, поступившей от представителей малого и среднего бизнеса в продолжение одного рабочего дня.

Он принимает соответствующее решение на основании пакета документов.

В их число входит:

Показатели Описание
Заявка на участие в аукционе
Анкета заявителя
Копия общегражданского паспорта идентифицирующая личность заявителя
Копия свидетельства ИНН подтверждающего о постановке на учет в качестве налогового резидента
Опись документов представленных в заявке
Платежную квитанцию подтверждающую перечисление денежных средств в качестве обеспечения заявки на участие в аукционе или его копия

Если документы сдает представитель, то он должен в дополнение представить доверенность, оформленную в нотариальном порядке.

 

Реализация изъятых или арестованных машин

Наиболее масштабные аукционы проводятся на торговых площадках города Москва. На них реализовывается большая часть арестованных автомобилей различных марок по низкой стоимости.

Кроме того можно выкупить автобусы, грузовые машины и специальную технику.

Некоторые выкупленные автомобили разбираются на запчасти, что присуще лицам, занимающимся ремонтом автотранспортных средств и владельцам автомобильных предприятий.

В отдельных случаях Сбербанк продает арестованные автомобили при помощи агентств. Они в кратчайшие сроки находят клиентов на реализуемый товар.

Информация о реализуемых автотранспортных средствах размещается на официальном сайте «Сбербанк Лизинг», ООО «Аукцион».

  • До назначения торгов проводится независимая экспертиза по оценке автотранспортного средства с целью установления начальной его цены.
  • Если оно пользуется спросом у населения, то в ходе проведения торгов его стоимость возрастет в разы.
  • В противном случае проводится повторный аукцион, предусматривающий снижение начальной цены на автомобиль по сравнению с его оценочной стоимостью.

В режиме онлайн на официальном сайте «Сбербанк Лизинг» продажа арестованных автомобилей с пробегом размещены марки отечественных и зарубежных производителей.

Заинтересованному лицу нужно выбрать соответствующую модель и далее выяснить вопрос о его продаже и нахождении в залоге.

На сайте помещена фотография автомобиля, описаны его характеристики. Как правило, информация об автомобилях обновляется еженедельно.

При возникновении вопросов можно обратиться по телефону, указанному на сайте либо отправить электронное письмо на почту банка.

Он предоставляет нужную информацию в продолжение нескольких минут, что выгодно для потенциального приобретателя.

Видео: «Сбербанк Лизинг» сегодня

Важные аспекты

  1. Законодатель уполномочил Федеральную нотариальную палату на ведение учета залоговых автомобилей.
  2. Она создала единую информационную базу, которая предназначена для разрешения определенного типа задач.

  3. К ним относятся:
  • обращение в нотариальную контору;
  • совершение действий, причисленных к категории юридически значимых;
  • осуществление проверки нахождения автомобиля в аресте;
  • ознакомление с тарифами на услуги правового характера.

Электронный документ получается в ходе криптографического преобразования информации с применением закрытого ключа ЭЦП, позволяющей идентифицировать его владельца.

В обязанности организатора торгов входит уведомление:

  1. О порядке получения информации о реализуемом товаре.
  2. О сроках подачи заявок.
  3. О правилах проведения торгов.
  4. Прочими нюансами.

Перечень реализуемого арестованного имущества, включая автотранспортное средство.

По лизинговой сделке Сбербанком установлен лимит финансирования в размере 24 млн. рублей на одного клиента.

  • Реализация арестованного автомобиля осуществляется, в крайнем случае, когда другие меры воздействия на заемщика не оказали действия.
  • Как правило, в лизинговые платежи включаются дополнительные расходы.
  • В число входят затраты на:
  • покупку вспомогательного оборудования;
  • осуществление страхования с целью покупки полиса «КАСКО»;
  • прохождение планового ТО;
  • проведение работ по шиномонтажу;
  • организацию сезонного хранения шин.

Чем регулируется

Вопросы относительно продажи арестованных автомобилей, спецтехники осуществляются рядом законодательных и подзаконных актов.

Гражданский кодекс:

Номер Описание
Акт опубликован 26 января 1996 года под номером 14-ФЗ часть 2, параграф 6 – «Финансовая аренда (лизинг)», статьи 665—670
  1. Федеральный закон:
  2. Постановление Правительства РФ:
  3. Распоряжение Российского фонда федерального имущества:
  4. Приказ Минфина РФ:
  5. Приказ МВД РФ:
  6. В заключении необходимо заметить, что многие заемщики тесно сотрудничают со Сбербанком, чтобы не испортить личную кредитную историю.
  7. Обладателю плохой кредитной истории вряд ли удастся получить средства при возникновении острой нужды в денежных средствах, оформить лизинг автомобиля на лояльных условиях.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Читайте также:  Колония особого режим "черный беркут": характеристика и история, условия содержания, известные арестанты и побеги, упоминания в массовой культуре

Источник: https://autolab24.ru/sberbank-lizing-i-prodazha-arestovannyh-avtomobilej-mashin/

Продажа арестованных автомобилей и прицепов в лизинге от Сбербанка

Реализация арестованного транспортного средства является актуальным инструментом восстановления издержек, возникших в связи с невыполнением гражданином возложенных финансовых обязательств или при нарушении норм закона.

Внимание! Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефонам: +7 (499) 110-35-79 Москва; +7 (812) 426-14-07 доб. 863 Санкт-Петербург; +7 (800) 500-27-29 доб. 228 Бесплатный звонок для всей России.

Один из способов компенсации затрат – это предоставление арестованного автомобиля в лизинг. Занимаются этим отдельные кредитные учреждения. Сбербанк Лизинг признан как одна из самых эффективных программ. Принять участие в ней не представляется чем-то слишком сложным.

И все же для исключения ошибок и трудностей придется учитывать определенные особенности проведения продажи арестованных автомобилей и прицепов в лизинге от Сбербанка.

Выгода покупки арестованного Сбербанк Лизинг автомобиля

В качестве основных преимуществ приобретения арестованного автомобиля в Сбербанк Лизинг можно выделить следующие позиции:

  • Надежность – в соответствии с оценками большинства рейтинговых агентств рассматриваемая компания характеризуется практически безупречной деловой репутацией.
  • Территориальная доступность. Сбербанк является крупнейшим финансовым учреждением в Российской Федерации с самой развитой системой филиалов. Воспользоваться опцией Сбербанк Лизинг могут жители 64 субъектов страны.
  • Оперативность. Рассмотрение заявки осуществляется в течение одного рабочего дня.
  • Минимальные требования к документальным позициям.
  • Низкая стоимость реализации арестованных транспортных средств.
  • Отсутствие потребности в затратах больших сумм оборотных средств.
  • Нет необходимости в дополнительных гарантиях и залогах.
  • Отсутствие скрытых комиссионных сборов.

Также стоит отметить систематическое введение аукционных условий в Сбербанк Лизинг, предполагающих возможность получения достаточно приятных инструментов.

Недостатки и подводные камни

Касательно ключевых недостатков получения конфискованного автомобиля через Сбербанк Лизинг, стоит обратить внимание на такие минусы:

  • Необходимость в обязательном внесении первоначального взноса в сравнительно большом объеме.
  • Оформление лизингового транспортного средства в полное владение допускается лишь после погашения всей суммы, предусмотренной договором. До этого техника находится в собственности финансовой организации, которая имеет право истребовать ее, если будут нарушены условия соглашения.
  • Ограниченный перечень доступных для реализации арестованных автомобилей.
  • Вероятность появления бывшего владельца имущества с претензиями.

По сути, вышеперечисленные позиции не должны вызывать особого удивления, так как их наличие естественным образом формируется из самого механизма действия данного финансового продукта. Поэтому при грамотном подходе к приобретению конфискованного транспортного средства в Сбербанк Лизинг избежать негативных последствий можно без особых проблем.

Основное правило – соблюдать пункты соглашения и минимизировать вероятность возникновения рисков в случае несоблюдения положений.

Кто может купить арестованный автомобиль в Сбербанк Лизинг?

Рассчитывать на покупку автомобиля в Сбербанк Лизинг могут представители не только крупного и среднего бизнеса, но также и индивидуальные предприниматели.

Что касается обычных граждан, то им для приобретения транспортного средства потребуется выбрать иной путь.

Условия покупки арестованного авто в лизинг

Реализация арестованного имущества через Сбербанк Лизинг происходит на следующих условиях:

  • Максимальная сумма не превышает 24 миллионов рублей. Однако по соответствующей заявке допустимо увеличить предел до 300 миллионов рублей.
  • Первоначальный взнос – не менее 10% от стоимости автомобиля. В отдельных ситуациях величина аванса может быть повышена до 49%.
  • Период действия соглашения – от 1 года до 3 лет.

В дополнении для проведения сделки лизинга потребуется обеспечить еще одно условие – страхование автомобиля по программе КАСКО на сумму, размер которой составляет не менее стоимости выбранного транспортного средства. При этом ответственность за состояние техники целиком возлагается на получателя.

Также нужно учитывать правила эксплуатации лизинговой машины:

  • использование лизингового имущества допускается исключительно на территории Российской Федерации;
  • проведение субаренды возможно лишь при получении согласия лизингодателя;
  • технический осмотр должен быть проведен в строгом соответствии с предъявляемыми сроками.

Перечень обязательных к предоставлению документов определяется статусом приобретателя. Если это юридическое лицо, понадобится направить в Сбербанк Лизинг следующие сведения:

  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • паспорт гражданина РФ представителя организации;
  • учредительные документы;
  • устав юридического лица;
  • финансовая отчетность;
  • налоговые декларации с пометкой Федеральной налоговой службы о приеме документации;
  • письменное уточнение целей приобретения такой категории имущества.

От индивидуальных предпринимателей потребуется предоставить такие позиции:

  • выписка из ЕГРИП;
  • справка о текущих кредитах;
  • паспорт гражданина РФ индивидуального предпринимателя;
  • письменное указание по целям покупки арестованного транспортного средства в лизинг;
  • согласие на проведение сделки от супруга/супруги;
  • упрощенный вариант финансовой отчетности;
  • выписка из банка по реквизитам расчетного счета.

В дополнении могут быть истребованы иные документы – полный перечень сведений при продаже арестованных автомобилей и прицепов в лизинге от Сбербанка определяется статусом соискателя.

Продажа арестованных автомобилей и прицепов в лизинге Сбербанком

  • Продажа арестованных транспортных средств и прицепов в Сбербанк Лизинг  происходит в соответствии с положениями Федерального закона № 164 «О финансовой аренде» от 1998 года.
  • Кредитное учреждение занимается реализацией не только легковых, но также грузовых автомобилей и специальной техники.
  • Перед внесением имущества в реестр на продажу объект в обязательном порядке проходит технический осмотр – вся информация по процедуре приписывается в описании позиции.

Порядок покупки арестованного авто в лизинге у Сбербанка

Стандартно реализация арестованных транспортных средств в лизинге у Сбербанка происходит с использованием такого инструмента как аукцион. Поэтому если возникла необходимость в приобретении арестованных автомобилей или прицепов в лизинге от Сбербанка, потребуется соблюсти определенную последовательность действий:

  1. Выбрать предпочитаемый автомобиль в реестре конфискованного имущества, который располагается на официальном сайте организации. Сделать это также можно при личном посещении подразделения фирмы.
  2. Уточнить дату и время проведения торгов на выбранный автомобиль.
  3. Оформить заявку на участие. Заполнить бланк можно в офисе финансовой организации. Здесь же потенциальному клиенту присваивается номер участника аукциона. После этого нужно будет внести задаток для получения доступа к позициям торгов.
  4. Зарегистрироваться на электронной торговой площадке. С использованием данного сервиса допускается участие как в открытых, так и в закрытых торгах.
  5. Ожидать результатов аукциона. Вместе с победителем определяется и резервный покупатель. Последний приобретает автомобиль, если первый отказался от заключения сделки.

Если удалось выиграть торги, нужно составить требование о предоставлении транспортного средства.

Последствия покупки арестованного автомобиля в лизинге

Что немаловажно, реализация конфискованных транспортных средств и прицепов через Сбербанк Лизинг происходит с минимальным риском. Сотрудники финансовой организации внимательно исследуют сам объект и все документальные позиции перед тем, как внести автомобиль в реестр для продажи.

Бывший владелец авто может воспользоваться правом на подачу заявления в суд с требованием признать сделку незаконной. Если уполномоченные лица примут его доводы в качестве достаточных, приобретатель лишается имущества.

Однако данные последствия крайне редки. Как уже было отмечено, специалисты Сбербанка тщательно проверяют все сведения.

Отзывы покупателей

  1. Клиенты Сбербанк Лизинг во многом отзываются лишь положительно о полученном имуществе и способе реализации арестованного автомобиля.
  2. Отмечается, что приобретение конфискованных транспортных средств предоставляет возможность значительно сэкономить и при этом получить почти новую технику по сравнительно небольшой стоимости.
  3. И все же индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами уточняется, что возможно возникновение непредвиденных обстоятельств – все же человеческий фактор может сыграть роль, в результате чего проверка реализуемого авто происходит не совсем тщательно.
  4. К сожалению, имеются отзывы о судебных тяжбах, появившихся в связи с обращением бывших владельцев имущества в судебные инстанции для признания сделки несостоявшейся.
ВопросОтвет
Кто может рассчитывать на приобретение арестованного автомобиля в лизинг в Сбербанк Лизинг? Юридические лица и индивидуальные предприниматели.
Какое основное преимущество покупки арестованных автомобилей и прицепов в лизинге от Сбербанка? В качестве ключевого достоинства данного варианта получения техники выделяют значительную экономию – в большинстве случаев конфискованное имущество продается по ценам, ниже рыночных.
Какой основной недостаток покупки арестованных машин и прицепов в лизинге от Сбербанка? Существует риск, что бывший владелец имущества подаст иск с требованием рассмотреть сделку на правомочность. В случае, если он выиграет дело, автомобиль изымается из пользования приобретателя.
Какие стандартные условия? Максимальная сумма – до 300 миллионов рублей, минимальный первоначальный взнос – 10%, период действия соглашения – от 1 года до 3 лет.

Источник: https://avto-praktik.ru/lizing/prodazha-arestovannyh-avtomobilej-i-pritsepov-v-lizinge-ot-sberbanka/

Лизинг и продажа арестованных авто в Сбербанке — условия в 2020 году

Время чтения: 7 минут

Популярность финансовой помощи, получившей название «лизинг» (от английского слова lease, которое переводится как «аренда»), с каждым годом неуклонно возрастает.

Обусловлено это тем, что многие наши соотечественники  не имеют суммы, необходимой для единовременной оплаты стоимости машины.

Такая услуга, как лизинг и продажа арестованных автомобилей в Сбербанке, избавляет их от необходимости копить денежные средства на протяжении долгих лет. Рассмотрим, на каких условиях можно приобрести авто в этом банке.

Что такое лизинг автомобиля

Реализуется данная услуга путём оформления договора о передаче машины в аренду на определённый период с возможностью её выкупа в собственность по завершении действия соглашения. Участниками такой сделки являются:

  • лизингополучатель – физическое или юридическое лицо;
  • лизингодатель – банковское учреждение или специализированная организация;
  • поставщик – непосредственный производитель транспортного средства (ТС) либо автодилер;
  • страховая компания (страховщик, сотрудничающий с автопроизводителем, дилером или лизингодателем).

Кто может взять авто в лизинг в АО «Сбербанк Лизинг»

Воспользоваться услугой долгосрочной финансовой аренды ТС в этом учреждении могут коммерческие организации и индивидуальные предприниматели.

Выгоды сотрудничества с АО «Сбербанк Лизинг» вытекают из того, что данная компания является деловым партнёром ведущих зарубежных и отечественных автопроизводителей.

Таким образом, она предлагает своим клиентам только надёжную автотехнику из первых рук.

Чтобы взять ТС в лизинг, ИП или юрлицо должно подтвердить финансовую способность выплачивать зафиксированные в договоре суммы. Ведь они могут быть большими, особенно если предполагается расширение  автопарка предприятия сразу на несколько автомобилей. Но существуют и другие ограничения по проведению подобной сделки. Более полно они раскрыты в статье «Авто в лизинг для ИП».

В целом же для получения ТС в долгосрочную аренду юрлица должны:

  • иметь в Сбербанке расчётный счёт;
  • предоставить полный пакет документов, в том числе финансовую отчётность;
  • подтвердить факт платежеспособности на документальной основе.

Из плюсов выделим возможность подачи заявки на услугу лизинга автомобилей в удалённом режиме через интернет.

Какие автомобили можно взять в долгосрочную финансовую аренду в Сбербанке

«Сбербанк Лизинг»  предоставляет малому, среднему и крупному бизнесу в долгосрочную аренду ТС следующих категорий:

  • легковые автомобили;
  • коммерческий автотранспорт;
  • грузовые ТС;
  • специальную технику.
Читайте также:  Подделка договора купли-продажи автомобиля: ответственность за фиктивную подпись и указание меньшей цены, размеры штрафов за недействительный документ

Как видно, такой спектр видов автомобилей покрывает практически все сферы предпринимательской деятельности, связанной с эксплуатацией автотранспорта. Между тем эксперты рекомендуют тщательно подходить к выбору конкретной модели.

И с этой точки зрения лизинг авто в Сбербанке, собственно, как и любая другая финансовая операция, может вызвать определённые трудности. Но дело упрощает наличие  онлайн-калькулятора на сайте банка.

С его помощью можно получить общие сведения о будущих затратах по договору лизинга.

На каких условиях предоставляются авто в лизинг в Сбербанке

Прежде чем подавать заявку на оформление долгосрочной аренды ТС, необходимо выяснить все базовые условия лизинга авто для юридических лиц в «Сбербанк Лизинг». Для простоты усвоения они представлены в табличной форме.

УсловиеХарактеристики
Максимальная сумма финансирования 24 млн руб.
Количество документов, требуемых для принятия решения Не больше 6
Срок принятия решения Как правило, в день обращения
Размер аванса от 10%.
Валюта финансирования Российский рубль
Срок действия договора лизинга 12 — 48 месяцев
Продолжительность оформления сделки 8 — 48 часов
Балансодержатель На выбор: лизингополучатель (кроме ИП) или лизингодатель
Страхование Обязательное и по ОСАГО, и по КАСКО

Лизинг легковых автомобилей

Предметом сделки по данной программе является автомобиль зарубежного или отечественного производства для перевозки до 8 пассажиров или грузов общей массой, не превышающей 800 кг. Предложение распространяется на машины следующих марок: Citroen, Volvo, Skoda, Audi, Volkswagen и др. Срок действия страховых полисов должен быть не меньше продолжительности договора лизинга.

Лизинг коммерческого транспорта

Долгосрочная финансовая аренда коммерческих ТС позволит расширить или обновить автопарк организации и создать, таким образом, прочный фундамент для развития бизнеса.

Взять в лизинг можно легковые коммерческие модели и грузовые автомобили, разрешённая максимальная масса которых не превышает 5 т. В эту категорию попадают пикапы, фургоны, микроавтобусы. Именно такие машины наиболее широко используют сетевые продуктовые магазины столичного региона.

Ведь ТС с разрешённой максимальной массой до 12 т можно  въезжать на МКАД без ограничения на время суток.

В число автомобилей данной категории входят отечественные среднетоннажники «ГАЗон Next» моделей С41R11 и C41R31. Из иностранных ТС наибольшей популярностью  пользуются пикапы Ford Super Duty с разрешённой максимальной массой более 3,86 т. Эти коммерческие автомобили можно взять  долгосрочную финансовую аренду в компании «Сбербанк Лизинг».

Лизинг грузового транспорта

Данная программа разрабатывалась «…с учётом потребностей индивидуальных предпринимателей, а также представителей малого и среднего бизнеса…» (цитата с сайта компании).  Она позволяет взять в лизинг грузовые автомобили иностранного и российского производства.

В зависимости от страны-производителя изменяется авансовый платёж – от 10% от стоимости ТС. В качестве объектов долгосрочной финансовой аренды могут выступать изотермические фургоны, рефрижераторы, седельные тягачи, самосвалы, грузовой транспорт общего назначения, прицепы и полуприцепы, разрешённая максимальная масса которых больше 7 т. Вместе с тем значение данного показателя должно быть:

  • не более 41 т при трехосном автомобиле;
  • не более 50 т при четырехосном ТС;
  • в пределах 5-50 т для прицепов, а также полуприцепов.

Финансируется грузовой автотранспорт следующих марок: “Урал”, ГАЗ, КамАЗ, Volvo, Renault, Scania, Mercedes-Benz, Iveco, MAN, Isuzu, Ford, Hyundai, DAF, Daewoo и др.

Лизинг бывших в употреблении автомобилей

Получению в лизинг автомобилей с пробегом присущи следующие особенности:

  • Список предлагаемых Сбербанком в долгосрочную аренду ТС не содержит автомобили, выставленные на продажу на городском авторынке. В данном случае речь идё, преимущественно о машинах, окончательно не выкупленных лизингополучателем и оставшихся на балансе лизингодателя.
  • Условия договора лизинга бывших в эксплуатации ТС несколько отличаются от стандартной процедуры:
    • отсутствует авансовый платеж – из-за небольшой стоимости б/у автомобиля риски Сбербанка невелики;
    • более продолжительный срок лизингового соглашения;
    • на принятие решения о передаче в долгосрочную аренду машин с пробегом требуется меньше времени.

В двух последних пунктах  подразумевается сравнение с получением в лизинг нового авто.

  • Накладываются ограничения на возраст ТС. Для машин отечественного производства, а также стран СНГ этот показатель не превышает 3 года. Для ТС, выпущенных автопроизводителями из Японии, Южной Кореи и США –  не более 7 лет.

Плюс такого подхода к решению проблемы расширения автопарка в том, что клиент получит машину, регулярно проходившую техосмотр (это одно из непременных условий договора долгосрочной финансовой аренды).

Кроме того, компания «Сбербанк Лизинг» за свои средства проводит предпродажную подготовку находящихся на её балансе ТС. Благодаря этому узлы и механизмы машины гарантированно прослужат до следующего планового техобслуживания, которое будет тоже финансировать лизингодатель.

Узнайте подробнее, чем отличается лизинг б/у автомобилей для юридических и физических лиц.

Лизинг спецтехники

Индивидуальные предприниматели и предприятия среднего и малого бизнеса могут взять в долгосрочную аренду в «Сбербанк Лизинг» следующую специальную автотехнику:

  • Строительную: фронтальные погрузчики, экскаваторы-погрузчики, колёсные  и гусеничные экскаваторы и т. д.
  • Дорожную: бульдозеры, экскаваторы с разрешённой максимальной массой, не превышающей 35 т.
  • Сельскохозяйственную: тракторы, комбайны и др.
  • Складскую: новые погрузчики различных типов – вилочные, фронтальные и пр.

Именно по этой программе требуется уплата самого большого авансового платежа – 15%. А максимальный срок действия договора лизинга спецтехники составляет 48 месяцев.

Какие необходимы документы

Чтобы инициировать рассмотрение заявки, потенциальный клиент должен приложить к ней при подаче следующие бумаги:

  • Устав предприятия.
  • Допуск в СРО. Предоставляется в случае необходимости получения спецтехники для проведения работ.
  • Документы, подтверждающие платежеспособность.
  • Выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о регистрации юрлица/ИП.
  • Документ, подтверждающий постановку на учёт в налоговой инспекции.
  • Выписку из решения об утверждении гражданина (Ф.И.О.)  в должности директора компании и соответствующий приказ.

Все документы и их копии должны быть заверены мокрой печатью предприятия и подписаны его руководителем либо другим ответственным лицом. Кроме того, в некоторых случаях необходимо заверить бумаги у нотариуса. Тогда придётся уплатить ещё госпошлину.

Каков порядок оформления лизинговой сделки

Для получения ТС в долгосрочную финансовую аренду юрлицу необходимо:

  1. Определиться с подходящей машиной.
  2. Подать заявку.
  3. Дождаться одобрения банка.
  4. Подготовить и подать необходимые документы.
  5. Подписать договор.
  6. Провести авансовый платёж.
  7. Застраховать ТС по ОСАГО и КАСКО. Приобретать полисы необходимо у аккредитованной при Сбербанке страховой компании.
  8. Получить автомобиль в пользование.

По завершении срока действия лизингового соглашения клиент может вернуть машину компании «Сбербанк Лизинг» либо выкупить её по остаточной стоимости.

Продажа арестованных (конфискованных) автомобилей

Продажа арестованных б/у авто в «Сбербанк Лизинг» выполняется на нескольких торговых площадках. В данном случае речь идёт о машинах, приобретённых за счёт кредитных средств от Сбербанка, но изъятых у заёмщика по причине невыполнения им принятых на себя финансовых обязательств.

Некоторые граждане связывают конфискацию ТС с недобросовестными действиями клиента по лизинговой сделке, что в корне неверно.

Ведь во время действия договора долгосрочной аренды автомобиль остаётся в собственности компании «Сбербанк Лизинг». Так что изымать его в таком случае можно даже без обращения в суд.

Конечно, и такие машины тоже продаются, но это не арестованные, а лишь изъятые из пользования ТС.

Где найти список подлежащих продаже конфискованных автомобилей

С перечнем арестованных и выставленных на продажу компанией «Сбербанк Лизинг» машин можно ознакомиться на её сайте. На странице «Реализация имущества» вы увидите 6 списков, 5 из которых относятся к автотранспорту.

Чтобы перейти на нужную вкладку просто кликните на соответствующую строчку. После этого на мониторе появятся фотографии всех продаваемых объектов и общие сведения по каждому из них. Для уточнения характеристик подходящего ТС нажмите кнопку «Полная информация».

На странице появятся и контактные данные продавца.

Приобрести автоконфискат можно также на ежемесячных залоговых аукционах, проводимых дочерним предприятием Сбербанка ООО «Аукцион». Остановимся на этом вопросе несколько подробнее.

Как проходят электронные торги по продаже арестованных автомобилей

Основное правило следующее: изначальная цена продаваемой машины не может быть ниже её рыночной стоимости.

Если лот на первом аукционе реализован не будет, автомобиль выставляется на повторные торги. Но стартовая стоимость тогда снижается на 5%.

И так происходит на протяжении двух месяцев, отведённых законом на продажу имущества. В результате цена ТС может снизиться вдвое и даже больше.

Чтоб стать участником торгов, нужно подать заявку, внести задаток и оплатить госпошлину. Кроме того, для этого потребуется квалифицированная ЭЦП (электронная цифровая подпись).

Сертификат ЭЦП такого вида выдаётся только удостоверяющим центром. Обусловлено это тем, что при изготовлении ключа цифровой подписи должны применяться механизмы криптозащиты, утверждённые ФСБ РФ.

Торги проходят по обычной схеме: владельцем авто станет гражданин, который предложит более выгодную цену. Он вносит всю сумму, и через 10 дней будет оформлен договор купли-продажи.

Этот период предоставляется владельцу ТС для обжалования сделки, если он посчитает, что авто было продано по необоснованно низкой цене.

К тому же из этой суммы вычитается комиссионный сбор – 10% в пользу  ООО «Аукцион».

Где еще можно взять автомобиль в лизинг

В сегменте лизинга транспортных средств отечественного финансового рынка присутствует широкий круг организаций данного профиля. Помимо «Сбербанк Лизинг», «дочкой» крупного банка также является компания «ВТБ Лизинг». Она предоставляет в долгосрочную аренду следующие виды автотранспорта:

  • грузовой;
  • лёгкий коммерческий;
  • легковой;
  • автобусы;
  • спецтехнику.

Ознакомиться с условиями этих программ вы можете, прочитав статью «Лизинг в ВТБ».

Ещё одно не менее популярное учреждение, предоставляющее ТС в лизинг, – компания “Европлан”. Она не является структурной единицей финансовой организации, т. е. это самостоятельный игрок сегмента лизинга автомобилей отечественного рынка. Востребованность данной компании обусловлена лояльными условиями долгосрочной финансовой аренды автомобилей и широким спектром дополнительных услуг.

Выводы

Обращение за услугой лизинга может оказаться весьма выгодным, если ТС не будет приобретаться в собственность, а планируется его использовать непродолжительное время. Тогда для минимизации регулярных платежей  при заключении договора нужно настоять на максимально возможном объёме остаточной суммы.

Такая уловка предоставит возможность пользоваться на законных основаниях совершенно новым автомобилем и периодически менять его на усовершенствованную модель. Лицам, собирающимся выкупить машину, эта услуга позволит сэкономить время на оформлении документов.

Помимо этого, они смогут распоряжаться средствами намного эффективнее ввиду равномерной нагрузки по платежам.

 «Сбербанк Лизинг» сегодня: Видео

Источник: https://1avtoyurist.ru/kuplya-prodazha/lizing/prodazha-avto-i-lizing-v-sberbanke.html

Ссылка на основную публикацию